Y es que en las últimas semanas, las redes sociales de esta entidad financiera digital se han inundado de quejas de usuarios frustrados por el bloqueo repentino y sin previo aviso de sus cuentas.

Si eres uno de los afectados por esta situación y no sabes por qué bloquearon tu cuenta, ¡no te preocupes!, porque en estas ocasiones en DeDinero te resolveré todas tus dudas.

Nu bloquea cuentas en México: esta es la razón y el paso que permite recuperar el acceso al dinero

Desde su llegada en 2019, Nu Bank se ha consolidado en el territorio mexicano, gracias a su propuesta financiera. Ya sea por sus tarjetas de crédito o por la tasa de rendimiento, Nu presume contar actualmente con aproximadamente 15 millones de clientes en el país.

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Sin embargo, en las últimas semanas, este organismo se ha visto envuelto en una serie de reportes, debido a que diversos usuarios mencionan que sus cuentas fueron bloqueadas sin previo aviso.

“Hola @soynumx me vine de viaje con todo mi dinero en mi cuenta confiando en ustedes, me bloquearon mi tarjeta sin razón y marqué y resulta que me darán solución dentro de 72 horas. No tengo aquí dinero para comer ni mi hospedaje pude pagar, ¿qué procede?”, “Desde ayer bloquearon mi tarjeta y no me dan respuesta. ¿Es un nuevo fraude para quedarse con mi dinero? Por teléfono me dicen que por mail me dan solución y por mail NO ME SOLUCIONAN NADA. Necesito mi dinero y que me desbloqueen mi tarjeta, y eso desde AYER”, “Tengo un bloqueo preventivo desde hace 8 días. Me he contactado por chat, llamadas, correo y nadie me da ningún avance ni una fecha respecto a esto y mi preocupación es que tengo dinero en cajitas que no me deja sacar y ocupo sacar por urgencias médicas”.

Estos son algunos de los testimonios que se pueden leer en la cuenta de X (antes Twitter) de Nu. Pero ante esta situación, ¿qué dice el banco? Aunque la fintech brasileña ha respondido a cada afectado invitándolo a resolver el caso por mensaje directo, aclaró que los bloqueos se deben a una falta de actualización de datos.

Sin embargo, algunos usuarios afirman que nunca fueron notificados sobre la actualización de sus datos, por lo que el equipo de DeDinero se dio a la tarea de realizar una investigación más profunda.

Al contactar al equipo de Nu México, no revelaron lo siguiente: “En cumplimiento de los estándares de identificación de clientes (KYC) establecidos por el marco regulatorio mexicano, a partir del 15 de junio, Nu México aplica restricciones a algunos de sus servicios a un porcentaje reducido de su base de clientes que actualmente tiene un expediente incompleto.

Nu ha sostenido comunicación continua con estos clientes por más de un año y, para quienes aún no han concluido el proceso, la actualización del INE y/o comprobante de domicilio está disponible directamente en la aplicación, con la posibilidad de restablecimiento pleno del servicio en menos de 24 horas.

Durante el proceso de actualización de documentos, el dinero de los clientes permanece seguro y sigue estando disponible mediante algunas funcionalidades habilitadas en la app”.

Por lo tanto, si tú eres uno de los afectados, basta con que accedas a la aplicación y cargues la documentación faltante al sistema; toma en cuenta que el bloqueo es temporal, además de que tu dinero se mantiene seguro.

Contemplas que este tipo de situaciones son comunes, por lo que es necesario activar las notificaciones de la plataforma, así como leer a detalle la información que los bancos envían por correo, especialmente cuando se trata de estados de cuenta o de actualizaciones, tal y como lo recomienda la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Asimismo, Condusef nos invita a contemplar los términos y condiciones de las instituciones, ya que en caso de hacer uso indebido de estas, las cuentas pueden ser canceladas, tal y como lo manifiesta Nu en su cláusula 8.2 de sus términos y condiciones, apartado en el que se manifiesta que en caso de realizar los siguientes tres tipos de conductas no permitidas, se podría proceder a la cancelación o bloqueo de la cuenta o tarjeta:

• Cash-out: Simular una compra en una terminal de punto de venta (TPV) para obtener dinero en efectivo.
• Gambling: Compras en establecimientos de apuestas.
• Tradnign: Utilizar el plástico para compraventa de activos.

Es por ello que, al contratar un producto, es importante, no solo considerar los beneficios, sino también conocer los cargos y comisiones, así como leer a detalle los contratos en los cuales se estipule lo permitido y no permitido con dichos productos. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.

Tal como le ocurrió a una joven que, a pesar de conocer cómo funciona el phishing, fue engañada por ciberdelincuentes y sufrió el hackeo de su cuenta de Google.

Cae en un fraude de Mercado Libre por sus compras compulsivas y le hackean cuenta de Google

La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) manifiesta que, comúnmente, al navegar por internet o incluso en los centros comerciales, solemos vernos tentados por productos o servicios llamativos que, la mayoría de las veces, resultan innecesarios.

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La emoción de encontrar una oferta "por tiempo limitado" puede culminar en un gasto que terminemos lamentando más adelante, especialmente cuando nuestros recursos son escasos o no se tiene un ahorro.

Sin embargo, actualmente muchos delincuentes aprovechan la distracción de las personas para poder afectarlas, ya sea vaciando sus cuentas bancarias o hackeando su información personal, tal y como le sucedió a la usuaria de TikTok, identificada como @sam_hp_, quien, por su fanatismo por las compras, los delincuentes aprovecharon su confusión y le hackearon su cuenta de Google.

Sam manifiesta que hace unos días, un supuesto trabajador de Mercado Libre, se puso en contacto con ella, para manifestarle que alguien le había mandado un paquete, a lo que ella no le causó ninguna alerta, ya que manifiesta que sí había realizado una compra por Mercado Libre.

El “personal” de la plataforma de ecommerce le indicó que debía aceptar hacer clic en el enlace que se le enviaría por WhatsApp, y así comenzar con el proceso; sin embargo, a Sam en ese momento no se le hizo extraño que, en vez de llegarle una notificación en Mercado Libre, le llegara una notificación de Google, hasta que más tarde se percató de que ya le habían cambiado sus contraseñas.

Aunque minutos más tarde logró recuperar el control de su cuenta y cambió las contraseñas de sus demás aplicaciones, Sam admite que fue un descuido de su parte, provocado por su obsesión por las compras compulsivas, las cuales a menudo compra de forma tan excesiva que ni siquiera recuerda qué adquirió.

¿Qué es el phishing?

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), el phishing es una modalidad de fraude digital en la cual los ciberdelincuentes, suplantan la identidad de empresas, bancos o incluso plataformas digitales con el objetivo de obtener información confidencial o cuentas.

Es por ello que tanto la Condusef, como la Profeco, brindan las siguientes recomendaciones para evitar el phishing:

• Nunca hacer clic en enlaces sospechosos adjuntos en mensajes de texto o de WhatsApp.
• Nunca se deben compartir datos personales o financieros por correo, SMS o por redes sociales.

Asimismo, ambos organismos nos invitan a verificar constantemente las contraseñas de nuestras plataformas, además de verificar con regularidad, nuestras cuentas bancarias, con el fin de verificar irregularidades. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.

Aunque instituciones como BBVA, Banamex, HSBC o Banorte suelen advertir que jamás piden actualizar datos por llamada o SMS, esta vez el aviso viene directamente del banco del gobierno federal.

Es por ello que, para evitar que pongas en riesgo tu apoyo económico y no caigas en manos de delincuentes que suplantan la identidad del Banco del Bienestar para vaciar cuentas, en DeDinero te compartimos las siguientes recomendaciones clave.

Fraude: Delincuentes suplantan al Banco del Bienestar para vaciar cuentas

Desde 2019, el Banco del Bienestar se ha encargado de realizar la dispersión de los programas sociales en México. Cada bimestre, pensionados y becarios reciben su apoyo económico en esta institución, en la cual pueden retirar el efectivo en sus cajeros automáticos o utilizar su tarjeta para compras en diversos comercios; esto gracias al respaldo de Mastercard.

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Y aunque este organismo ha ido evolucionando con el paso del tiempo, adaptando las herramientas tecnológicas a sus plataformas para que el usuario disfrute de una experiencia completa, los delincuentes aprovechan cualquier oportunidad para afectar a las personas, esencialmente si estas son adultos mayores o no cuentan con la información suficiente para afrontar casos de fraude.

Con el fin de alertar a los beneficiarios del Bienestar, la entidad bancaria emitió una alerta mediante su cuenta de X, en la cual explica que si alguien los contacta por llamada, mensaje de texto o WhatsApp, solicitándoles datos para actualizaciones, es mejor que no respondan, ya que se trata de un engaño.

El Banco del Bienestar, al igual que el resto de las instituciones bancarias en México, recuerda que los datos bancarios son personales, confidenciales, por lo que deben permanecer protegidos. Asimismo, el organismo bancario, manifiesta que su personal nunca se pondrá en contacto con los pensionados o becados para solicitar dicha información.

Por otro lado, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) explica que los fraudes financieros continúan evolucionando, ya que los ciberdelincuentes buscan alternativas para engañar a miles de personas.

Con el fin de prevenir a la población, la Condusef ha desarrollado las siguientes recomendaciones para que no caigan en los engaños de los estafadores:

No hacer clic en enlaces adjuntos en mensajes de números desconocidos.

Nunca se deben compartir datos personales mediante redes sociales.

Siempre hay que revisar constantemente las cuentas bancarias para detectar irregularidades.

Procurar instalar antivirus en dispositivos.

En caso de que llegue un SMS con faltas de ortografía o que supuestamente indica que es personal del Banco del Bienestar, para brindar información o solicitar datos, hay que hacer caso omiso.

Es necesario hacer un cambio de contraseñas de las plataformas bancarias cada determinado tiempo.

¿Cuándo se hará el pago de la Pensión del Bienestar?

De acuerdo con la cuenta de X de Avisos Bienestar, la dispersión del bimestre de julio-agosto para los beneficiarios de la Pensión del Bienestar comenzará el próximo 6 de julio, por lo que los beneficiarios deben estar atentos a los canales oficiales de la Secretaría del Bienestar, organismo encargado de compartir el calendario de las dispersiones.

Asimismo, podrás verificar que el pago se ha efectuado, ingresando en tu aplicación del Banco del Bienestar o acudiendo a cualquiera de las sucursales del banco. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.

¿Sin embargo, te imaginas que por vender tu celular seminuevo en la Marketplace de Facebook, termines con tu cuenta bancaria bloqueada o denunciado ante las autoridades? Pues esto le pasó a una joven, quien cometió el error de compartir sus datos personales en redes.

Suplantan su identidad por vender en Facebook: por esta razón nunca debes enviar fotos de tu INE

Aunque vender artículos mediante el marketplace de Facebook puede parecer una tarea sencilla y sin tantas complicaciones, la realidad demuestra otra cosa. Pues los comerciantes, además de tener que trasladarse a un punto para llevar a cabo la entrega de los productos, también pueden correr el riesgo de ser estafados.

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Mediante plataformas como X y TikTok, se han viralizado casos de víctimas de fraudes conocidas como “saldo salvo buen cobro”, quienes externan que supuestos clientes se interesan en productos de gran valor y les pagan con cheques sin fondos.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en este modus operandi los delincuentes muestran interés en productos de gran valor anunciados en redes sociales.

Tras acordar la entrega o el envío, el estafador indica que pagará mediante transferencia, por lo que, luego de realizar la supuesta operación, el “cliente” le enviará el comprobante de la operación, en el cual se aprecia el mensaje "Saldo salvo buen cobro". Esto significa que el depósito proviene de una cuenta de cheques que, por lo general, no tiene fondos.

Y si bien este mecanismo es normal al recibir cheques de otros bancos (los cuales se verifican hasta que los fondos se liberan), en el caso de las transferencias falsas, los estafadores aprovechan que la leyenda desaparece en unas horas al no concretarse la transferencia.

No obstante, la estafa surge, cuando el vendedor entrega la mercancía sin verificar antes de que el saldo esté realmente disponible en su cuenta. Sin embargo, uno de los casos que ha alarmado a cientos de personas es el de la usuaria en TikTok identificada como @mariccaraigc, quien explica que luego de vender su celular en Marketplace y ser víctima de este tipo de estafa, terminó siendo denunciada por 5 personas por suplantación de identidad.

Marissa manifiesta que luego de que le notificara al supuesto “cliente” que el saldo de la transferencia aún no se le reflejará en su cuenta, este le pidió una foto de su INE por temor a ser estafado, a lo que ella pensó: “¿Qué puede pasar si mi INE no tiene mi dirección?”, por lo que procedió a enviarla y a entregar el celular a un repartidor.

Si bien a la joven nunca le llegó la transacción y confirmó que se había tratado de una estafa, el verdadero problema radica en que 5 meses después comenzaron a llegar mensajes en los cuales le mencionaban que era una ratera, estafadora; le exigían que devolviera celulares, tabletas y más.

Asimismo, algunos familiares le avisaron que varias personas los habían contactado para exigir que Marissa les devolviera sus pertenencias. Al comunicarse con los afectados para averiguar qué sucedía, la joven descubrió que el estafador había suplantado su identidad mediante perfiles falsos en Facebook, además de que, para ganarse la confianza de sus víctimas, el delincuente utilizaba fotos que ella había compartido en sus redes sociales y les enviaba la fotografía de la identificación oficial de Marissa.

Marissa explica que tuvo que presentarse a la fiscalía para aclarar la situación, ya que había por lo menos 5 denuncias a su nombre, además de que ella también tuvo que levantar una denuncia.

¿Qué hacer si suplantan mi identidad?

De acuerdo con la Condusef, manifiestas que, en caso de que tu identidad haya sido usurpada, es necesario levantar una denuncia ante el Ministerio Público de tu localidad o fiscalía de investigación, para evitar que existan posibles repercusiones legales como denuncias en tu contra por fraudes.

En caso de algún fraude bancario, será necesario también ponerse en contacto con las instituciones financieras o establecimientos en los que se hayan emitido los préstamos o cargos.

Por otro lado, para evitar este tipo de situaciones, la Condusef y la Secretaría de Seguridad Ciudadana hacen un llamado a la población para que eviten compartir información bancaria o datos personales mediante redes sociales, previniendo así cientos de fraudes. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.