Suplantan su identidad por vender en Facebook: por esta razón nunca debes enviar fotos de tu INE

Con el paso de los años, las redes sociales se han convertido en las plataformas ideales para que comerciantes y emprendedores pongan a la venta su mercancía sin la necesidad de tener que pagar una comisión en comparación con las plataformas de ecommerce como Amazon o Mercado Libre.

¿Sin embargo, te imaginas que por vender tu celular seminuevo en la Marketplace de Facebook, termines con tu cuenta bancaria bloqueada o denunciado ante las autoridades? Pues esto le pasó a una joven, quien cometió el error de compartir sus datos personales en redes.

Suplantan su identidad por vender en Facebook: por esta razón nunca debes enviar fotos de tu INE

Aunque vender artículos mediante el marketplace de Facebook puede parecer una tarea sencilla y sin tantas complicaciones, la realidad demuestra otra cosa. Pues los comerciantes, además de tener que trasladarse a un punto para llevar a cabo la entrega de los productos, también pueden correr el riesgo de ser estafados.

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Mediante plataformas como X y TikTok, se han viralizado casos de víctimas de fraudes conocidas como “saldo salvo buen cobro”, quienes externan que supuestos clientes se interesan en productos de gran valor y les pagan con cheques sin fondos.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en este modus operandi los delincuentes muestran interés en productos de gran valor anunciados en redes sociales.

Tras acordar la entrega o el envío, el estafador indica que pagará mediante transferencia, por lo que, luego de realizar la supuesta operación, el “cliente” le enviará el comprobante de la operación, en el cual se aprecia el mensaje "Saldo salvo buen cobro". Esto significa que el depósito proviene de una cuenta de cheques que, por lo general, no tiene fondos.

Y si bien este mecanismo es normal al recibir cheques de otros bancos (los cuales se verifican hasta que los fondos se liberan), en el caso de las transferencias falsas, los estafadores aprovechan que la leyenda desaparece en unas horas al no concretarse la transferencia.

No obstante, la estafa surge, cuando el vendedor entrega la mercancía sin verificar antes de que el saldo esté realmente disponible en su cuenta. Sin embargo, uno de los casos que ha alarmado a cientos de personas es el de la usuaria en TikTok identificada como @mariccaraigc, quien explica que luego de vender su celular en Marketplace y ser víctima de este tipo de estafa, terminó siendo denunciada por 5 personas por suplantación de identidad.

Marissa manifiesta que luego de que le notificara al supuesto “cliente” que el saldo de la transferencia aún no se le reflejará en su cuenta, este le pidió una foto de su INE por temor a ser estafado, a lo que ella pensó: “¿Qué puede pasar si mi INE no tiene mi dirección?”, por lo que procedió a enviarla y a entregar el celular a un repartidor.

Si bien a la joven nunca le llegó la transacción y confirmó que se había tratado de una estafa, el verdadero problema radica en que 5 meses después comenzaron a llegar mensajes en los cuales le mencionaban que era una ratera, estafadora; le exigían que devolviera celulares, tabletas y más.

Asimismo, algunos familiares le avisaron que varias personas los habían contactado para exigir que Marissa les devolviera sus pertenencias. Al comunicarse con los afectados para averiguar qué sucedía, la joven descubrió que el estafador había suplantado su identidad mediante perfiles falsos en Facebook, además de que, para ganarse la confianza de sus víctimas, el delincuente utilizaba fotos que ella había compartido en sus redes sociales y les enviaba la fotografía de la identificación oficial de Marissa.

Marissa explica que tuvo que presentarse a la fiscalía para aclarar la situación, ya que había por lo menos 5 denuncias a su nombre, además de que ella también tuvo que levantar una denuncia.

¿Qué hacer si suplantan mi identidad?

De acuerdo con la Condusef, manifiestas que, en caso de que tu identidad haya sido usurpada, es necesario levantar una denuncia ante el Ministerio Público de tu localidad o fiscalía de investigación, para evitar que existan posibles repercusiones legales como denuncias en tu contra por fraudes.

En caso de algún fraude bancario, será necesario también ponerse en contacto con las instituciones financieras o establecimientos en los que se hayan emitido los préstamos o cargos.

Por otro lado, para evitar este tipo de situaciones, la Condusef y la Secretaría de Seguridad Ciudadana hacen un llamado a la población para que eviten compartir información bancaria o datos personales mediante redes sociales, previniendo así cientos de fraudes. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.