¿Te imaginas recibir una llamada, supuestamente del SAT, amenazándote con bloquear tus cuentas bancarias por haber recibido depósitos mayores a $50,000 pesos? Aunque parezca una historia de ficción, se trata de un fraude que ya ha comenzado a afectar a diversos mexicanos.
De acuerdo con la Condusef, se han detectado múltiples casos en los que ciberdelincuentes se hacen pasar por personal del organismo tributario, quienes aprovechan el temor que el SAT y sus posibles multas suelen generar para manipular a las personas.
Es por ello que en esta ocasión en DeDinero te explicamos cómo funciona este tipo de fraude y cómo puedes evitar caer en este tipo de engaños y mantener tu dinero protegido.
Alerta por falsas llamadas del SAT que amenazan con congelar tu cuenta bancaria
A través de sus redes sociales, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) hizo un llamado para que la población estuviera alerta por un fraude que se ha comenzado a viralizar.
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De acuerdo con los reportes que ha recibido la Condusef, cientos de personas han denunciado haber recibido llamadas supuestamente por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Las víctimas señalan que los delincuentes se hacen pasar por personal del organismo tributario bajo el pretexto de informarles sobre un inminente bloqueo de su cuenta, derivado de la supuesta detección de movimientos incongruentes (principalmente depósitos superiores a los $50,000 pesos).
No obstante, a pesar de las sospechas iniciales, los criminales emplean tácticas de manipulación basadas en el miedo y la urgencia para presionar a las personas, logrando que actúen de forma impulsiva y entreguen información confidencial, códigos de seguridad o realicen transferencias bajo el concepto de “regulación”.
Ante el aumento de casos detectado, la Condusef hace un llamado para que la población evite caer en este tipo de fraude, recordando los siguientes puntos:
No ceder a la presión: Ni el SAT ni los bancos les exigirán tomar decisiones bajo amenazas, ni se les pedirá algún dato sensible por teléfono.
Colgar de inmediato: En caso de una llamada de este ídolo, lo más recomendable es cortar la comunicación.
Siempre verifica fuentes. En caso de tener alguna duda o inquietud sobre algún tema tributario, es preferible ingresar al portal del SAT o comunicarse por sus canales oficiales.
¿El SAT me puede bloquear mi cuenta?
A inicios de este año, el Servicio de Administración Tributaria salió a desmentir el rumor que circuló en redes sociales y en diversos portales informativos, en el cual se mencionaba que el organismo implementaría una medida para congelar masivamente cuentas bancarias en este 2026.
El organismo aclaró que para este año no se incrementarían las fiscalizaciones ni se realizarían de forma arbitraria. Asimismo, aseguró que tampoco se harían bloqueos inmediatos de cuentas a usuarios por supuestos incumplimientos fiscales o irregularidades en sus movimientos bancarios.
¿Qué pasa si me llega un depósito de $50,000 pesos o más?
A pesar de que en el 2014 se eliminó el famoso Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE), no quiere decir que los depósitos en efectivo hayan dejado de estar sujetos a ciertos mecanismos de supervisión fiscal.
Actualmente, las instituciones financieras tienen la obligación de informar al SAT sobre los depósitos en efectivo que, en conjunto, superen los $15,000 pesos mensuales por cuenta. Este reporte tiene fines informativos y no implica, por sí solo, que el contribuyente haya cometido una irregularidad fiscal.
No obstante, cuando las autoridades detectan diferencias entre los depósitos recibidos y los ingresos declarados, pueden realizar verificaciones para determinar si existe alguna inconsistencia, esto con la finalidad de prevenir la evasión fiscal y detectar posibles operaciones relacionadas con el lavado de dinero.
Es por ello que, si recibiste un depósito de $50,000 pesos o más, no quiere decir que tengas que vivir preocupado; sin embargo, es importante que puedas justificar el origen de los recursos, especialmente cuando se trata de movimientos frecuentes o de cantidades que no corresponden con los ingresos declarados. Si el SAT identifica alguna discrepancia, puede solicitar documentación que respalde las operaciones, como facturas, contratos, recibos u otros comprobantes. Acerca del autor: Daniel Fitta es periodista apasionado por las finanzas personales; escribe todos los días en DeDinero de El Universal.
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